Redsoft
Web/mobile личный кабинет для брокеров, инвестиционных, управляющих и страховых компаний
Web/mobile личный кабинет для брокеров, инвестиционных, управляющих и страховых компаний
Позволяет легко и быстро оформлять финансовые продукты в офисах партнерских сетей и напрямую их клиентам онлайн, без посещения офисов, менеджеров и подписания бумаг
Система нацелена на
решение ключевых проблем
в обеспечении продаж:
-
Длинный цикл сделки
(до 2 рабочих дней) -
Низкая вовлечённость менеджера
-
Длительное оформление в офисе
(1-2 часа) -
Бумажный документооборот агента и компании
Это приводит
к негативным
последствиям:
-
Низкая конверсия
-
Высокая себестоимость продаж
-
Сложность расчета стоимости сделки
Структура платформы А1
Платформа состоит из личного кабинета менеджера,
личного кабинета клиента, мобильного приложения, веб-сайта и CRM, которые интегрируются с ИТ-системой вашей компании как вместе, так и отдельно.
Система интеграций позволяет значительно упростить и ускорить оформление сделки, при этом результат будет мгновенно отражен в интерфейсе каждого модуля платформы.
Возможности личного кабинета партнера
Весь этот функционал доступен как на компьютере, так и в приложениях на мобильных устройствах - то есть менеджер вполне может работать в операционном зале с планшетом.
-
Ввод данных клиента через сканирование паспорта, привязку через госуслуги или вручную. Проверка данных через СМЭВ
-
Выбор продуктов на витрине по параметрам или с пошаговым опросником, с присвоением риск-профиля
-
Оформление заявки на покупку
-
Подробное описание продукта, его статистика и подсказки - основания для покупки
-
Подписание заявки электронной подписью с помощью смс
-
Формирование документов на оплату
-
Прием заявлений от клиента
-
Подключение к продаже консультанта от вашей компании онлайн
-
Просмотр полного или ограниченного набора данных по отдельному клиенту
-
Просмотр статистики продаж с разной детализацией: менеджер/точка продаж/агент
- Рабочее место менеджера (агента)
- Личный кабинет клиента
- Мобильное приложение
-
Список продуктов
Личный кабинет агента позволяет представить ваши инвестиционные предложения в виде удобного списка. Агент может подобрать клиенту подходящий продукт по различным параметрам. Это делает выбор инвестиционного предложения простым и прозрачным.
-
Структура
На вкладках карточки продукта можно ознакомиться с подробным описанием. Яркие диаграммы на вкладке Структура покажут, во что предлагается инвестировать. Это позволяет оценить потенциальную доходность и риск вложений и предложить клиенту оптимальное решение.
-
Динамика
Личный кабинет агента умеет выстраивать графики изменения доходности и СЧА по продукту за любой выбранный период времени. Это наглядный инструмент анализа и оценки возможности продукта в плане сохранения и приумножения вложений потенциального инвестора.
-
Поиск клиентов
Личный кабинет агента имеет удобный поиск инвесторов по имени, дате рождения, паспортным данным или другим параметрам. Это позволяет быстро найти информацию о клиенте, договоре и его инвестиционной активности.
-
Профиль клиента
Все данные о клиенте собраны в одном месте и проверяются средствами межведомственного электронного взаимодействия (СМЭВ). Агент легко может узнать о купленных клиентом продуктах, произведенных платежах и многом другом.
-
Портфель
Личный кабинет агента фиксирует, какие инвестиционные решения приобретал клиент, и насколько активно он инвестирует в каждое из них. Инструменты управления позволяют агенту помочь клиенту купить, обменять или погасить паи.
-
Регистрация
Личный кабинет клиента предлагает два способа регистрации - заполнение анкеты онлайн или вход с учетной записью Госуслуги.ру. В обоих случаях управляющая компания получает необходимые данные клиента.
-
Портфель
Действующему клиенту доступна страница Портфель, представляющая аналитические данные по всем приобретенным им инвестиционным продуктам. Сюда входит структура портфеля, его баланс, доходность, список всех операций, важные документы.
-
Баланс
На странице Баланс представлены данные по доходам от инвестиций клиента на текущую дату по разным продуктам: ПИФам, ИИС, ДУ. Здесь можно управлять своими активами - пополнять, частично выводить средства, обменивать и погашать паи.
-
Динамика
На странице Динамика можно посмотреть изменение стоимости портфеля в виде интерактивного графика за любой интересующий период времени: например, за месяц, квартал, полугодие, год, три года или свободный период, заданный в календаре.
-
Витрина фондов
Личный кабинет клиента представляет инвестиционные продукты в виде удобной витрины с краткими описаниями фондов.
-
Фонд
Страница фонда наглядно покажет основную информацию о структуре портфеля фонда в форме диаграммы, динамике стоимости пая и чистых активов за выбранный период в виде графиков, а также краткую информацию, необходимую при покупке паев.
-
Купить ПИФ
Если раньше купить паи можно было только в офисе управляющей компании, то теперь достаточно выбрать нужное количество паев онлайн в личном кабинете и оплатить их удобным способом - от банковской карты до обычной квитанции.
-
Обменять ПИФ
В личном кабинете клиент может обменивать и погашать свои паи. Система предлагает доступные для обмена фонды, при этом расчет стоимости происходит автоматически исходя из указанного клиентом количества.
-
Стратегия ИИС
Для стратегий ИИС также доступна витрина и индивидуальные карточки с подробной информацией. Пользователь, заключивший договор открытия ИИС, увидит информацию по своему договору.
-
Договор ИИС
Для заключения договора на открытие индивидуального инвестиционного счета онлайн используется электронная цифровая подпись (ЭЦП), что не требует присутствия клиента в управляющей компании.
-
Витрина ДУ
Для подбора оптимальной стратегии доверительного управления используется фильтрация по сумме и сроку инвестиций, позволяющая клиенту выбрать уровень участия и риски. Для каждой стратегии ДУ также предусмотрена детальная карточка.
-
Вывод средств
Для получения дохода от инвестиций достаточно подать заявку через личный кабинет клиента.
-
Персональные данные
Клиент может заполнить свои данные, адрес регистрации и реквизиты при регистрации в личном кабинете. При входе с помощью портала Госуслуг часть данных заполняется автоматически.
-
Баланс
Мобильное приложение личного кабинета - это удобная сводка по инвестициям прямо в кармане. Можно проверять баланс портфеля прямо на ходу, узнавать о своих доходах, выгодных предложениях для покупки и важные push-уведомления.
-
Регистрация
Зарегистрироваться для оформления инвестиционных продуктов можно всего за несколько минут. Мобильное приложение личного кабинета клиента приведет к вам самых активных клиентов.
-
Навигация
Удобная навигация в приложении позволяет перейти ко всем возможностям личного кабинета - работе с ПИФами, ИИС, ДУ, портфелем, а также связаться с управляющей компанией при помощи звонка или сообщения.
-
График
Вся информация Личного кабинета доступна в приложении. На экране мобильного устройства клиент может просмотреть структуру и баланс портфеля, построить график за любой выбранный период времени, а также проверить историю операций или документы.
-
Анкета
Заполнение и изменение анкеты клиента, включая персональные данные, паспортные данные, адрес регистрации и банковские реквизиты, также доступно в приложении в удобной для мобильных пользователей форме.
Удобное оформление сделки менеджером
Процедура продажи через личный кабинет менеджера простая и быстрая
-
Менеджер сканирует паспорт клиента, загружает скан в систему
-
Система автоматически распознает данные паспорта, заполняет анкетные данные клиента. Проверяет через СМЭВ
-
Менеджер подбирает портфель продуктов на витрине, предлагает их клиенту
-
Оформляет заявку на покупку
-
Клиент может подписать её электронной подписью с помощью смс или на бумажной заявке
-
Автоматически клиент получает доступ в личный кабинет (веб и мобильные приложения)
-
Клиент оплачивает заявку в кассе
Возможности личного кабинета клиента
В своем личном кабинете клиент может пройти регистрацию с помощью своего профиля на Госуслугах, загрузив скан паспорта или просто введя свои паспортные данные. Платформа через СМЭВ проверит корректность данных пользователя по базе данных МВД и зарегистрирует его. В качестве резервного варианта доступна регистрация через курьера.
-
Подобрать любой
продукт на витрине -
Подробно изучить его описание и статистику
-
Оформить заявление на оформление ИИС и ДУ
-
Подписать ее электронной подписью с помощью смс
-
Оплатить удобным способом
-
Следить за динамикой своего портфеля
-
Оформить заявку на покупку паев
-
Весь этот функционал доступен как на компьютере, так и в приложениях на мобильных устройствах
Оформление заказа через Личный кабинет клиента
Все что нужно клиенту - паспорт или подтвержденная запись на Госуслугах
-
Клиент сканирует паспорт, загружает скан в систему или авторизуется через ЕСИА
-
Система автоматически распознает данные паспорта, заполняет анкетные данные клиента. Проверяет через СМЭВ
-
Клиент подбирает портфель продуктов на витрине
-
Оформляет заявку на покупку
-
Подписывает ее электронной подписью с помощью смс
-
Клиент оплачивает заявку удобным способом (включая СБП)
Технологический стек
Платформа построена на микросервисной архитектуре, поэтому обеспечивает высокую скорость изменений функционала. Применение такого решения позволяет сократить time2market до 1-2 недель
Модули платформы
- Оформление заявки клиента через менеджера агента (на приобретение, обмен и погашение)
- Оформление оплаты онлайн или через кассу
- Статистика операций по менеджеру, отделению или агенту
- Оформление онлайн заявки клиента (на приобретение, обмен и погашение)
- Оформление оплаты онлайн или по реквизитам
- Удаленная идентификация через ЕСИА или СМЭВ
- Удобная витрина продуктов с возможностью выбора по параметрам
- Карточки продукта с графиками (доходности, СЧА) и подробным описанием
- Система хранения обязательных материалов для соответствия требованиям регулятора и контролем целостности
- Полные возможности личного кабинета клиента
- Нативные приложения под iOS и Android
- Идентификация в приложении по TouchID/FaceID
Результаты внедрения
-
Конверсия в продажи из онлайн канала выросла в 2,3 раза на том же трафике
-
Время оформления клиента в офисе сократилось с часа до 5 минут
-
Показатель изменений time2market сократился с 2-3 месяцев до недели
-
Раньше не было возможности выяснить, сколько стоит компании один клиент
Сегодня мы можем рассчитать стоимость привлечения каждого клиента и оценивать, как изменения системы влияют на этот показатель
Сроки и условия внедрения
внедрить систему
в партнерской сети
Предлагаем несколько
вариантов сотрудничества:
-
Продажа лицензии
-
Аренда лицензии
Но главное, мы получили решение, которое можно расширять как силами своих разработчиков, так и привлекая других подрядчиков
Спасибо за поддержку
А1 платформа активно развивается благодаря участию в акселераторе Московской Биржи и Investtech Lab при поддержке БКС и НАУФОР
Задать вопрос о возможностях продукта
Напишите нам, и мы обязательно ответим вам в течение одного рабочего дня
Начать проект
Выберите статус проекта:
Ваша задача:
